“揭秘”继续砸银行！ 原来比特币地下交易是这样操作的（二）

指导

一家原本做OTC业务的小公司转身做交易所，还需要在交易所解决法币兑换，直接跳过银行。 监管会怎么想？

文本

1. 如何在新加坡线下交易加密货币？

加密货币的场外交易长期以来一直是公开的秘密。

在小笔线上，中介、信誉评价等各种功能已经完备。 大笔资金下线，一手付款，一手发货，绝对保障隐私。 唯一要注意的就是造假和“黑吃黑”。

新加坡目前是东南亚区块链/加密货币的中心。 上次我们讲了它的场外交易现状（详情请点击：【揭秘】在新加坡卖个比特币好不好？（一）），场外场外交易的火爆程度如何？

先来一张Localbitcoins的截图新加坡比特币诈骗，还真有种“抖”比特币的感觉。

Localbitcoins（新加坡）

再放两张新加坡知名初创公司闲鱼轮播新加坡版的截图。 比特币，甚至币安账户什么时候变成二手商品了？

购买比特币就像在淘宝上购物

从新加坡当地各个团体的活动来看，越来越多的人正在学习/了解有关加密货币交易的“知识点”。 之前坐Uber的时候，小洛盘还偶遇司机大叔（50岁+），聊起了小儿子靠炒币获得财富和自由，不再需要付出的“励志”故事儿子的生活费。

最近了解到一家新加坡初创公司，名叫NuMoney，于2017年12月11日正式注册，主要业务是提供场外交易服务。 很多人对新加坡本地一家只提供场外交易服务的初创公司不会感兴趣，但最近听说这家成立才一个多月的场外交易服务初创公司居然要开张了交换。

2.我们不是山寨包包公司

事实上，说这是一家成立于2017年12月11日的公司并不准确。最初，NuMoney主要在新加坡本地论坛Hardwarezone发帖，在东南亚的Carousell上开店。 创始团队公司早在2014年8月就注册了，由两位Geek程序员朋友创立，做过很多项目，目前展示的NuMoney只是其中之一。

NuMoney提供的OTC服务现阶段主要依赖线下实体店。 为了方便用户找到这家实体店的位置，团队在网上贴出了如何一步步到店的路线图。

一步一步找到NuMoney

NuMoney 的办公室位于新加坡的一间公寓内（Jewel@Buangkok）。 该办公室还充当场外交易“商店”。 据称，近期还将在市中心开设“旗舰店”，方便OTC服务。

目前市场上流行的场外交易服务只接受预约。 由于生意兴隆，最近的预约时间是5天。 NuMoney 目前销售大多数加密货币，例如比特币、以太币、莱特币和瑞波币。 最低购买金额为500新元（约合2500元人民币），支持银行转账和现场现金支付。 对于超过 5,000 新元（约合 25,000 元人民币）的订单，仅接受银行转账。

NuMoney 支持多种加密货币

由于只接受预约，买家需要当场核实身份证/护照。 如果买家是纯粹的新人，他们也会帮助建立一个加密货币钱包。 当场兑现或验证银行转账付款后，加密货币将转移给买家。 相应的加密货币钱包。

NuMoney目前要求买家提供资产来源证明，卖家提供超过5万新元（约25万人民币）的单笔订单的加密货币（挖矿、交易等）来源证明。

NuMoney的创始团队来自Nubela。 Steven Goh，创始人之一，毕业于新加坡国立大学（NUS）计算机科学系。 开发过下载量超过100万的Javelin Browser，活跃用户30万的Gom VPN，还有Picturemate，还有原Nubela团队的Bach Le最初是做游戏开发的，后来开始做网络和分布式相关的项目系统建设。

那么建立一个业务量比较大的OTC公司需要哪些人才呢？ 除了上面提到的两位创始人外，团队还有4名成员：Benjamen Lim毕业于新加坡国立大学工程系，同时在新加坡当地一家家族办公室（Family Office）做投资分析; Julian Ong是马来西亚人，居住在吉隆坡，从事加密货币投资，主要负责NuMoney在马来西亚的业务拓展； Lee Zhu之前也参与过多个ICO项目的投资，也担任过多个中型加密货币基金的顾问，目前主要负责帮助管理OTC交易业务； 团队的最后一名成员李伟平主要负责处理 NuMoney 的日常运营新加坡比特币诈骗，同时也参与加密货币投资。 好像人不多。

自2017年11月正式启动以来，2个月内公司场外交易量已达120万新元（约合600万人民币）。 随着交易量的增加，他们也面临着新加坡许多交易所面临的同样问题：来自银行的限制。 为了解决这个问题，他们想出了自己的解决办法——成立一个“没有银行也能玩”的交易所。

从理论上讲，如果法币和加密货币的兑换是在交易所内部解决的，那么就没有必要受到银行的限制。 在产品开发方面，NuMoney给出的预估流程如下：

与以往的项目不同，NuMoney 不会使用 ICO 来筹集资金，而是使用 IEO（Initial Exchange Offering）。 什么是 IEO？ 敲黑板：IEO和ICO的区别在于Token的预售是直接在交易所进行的，不是通过智能合约进行的。

融资方面，NuMoney于2017年12月获得金顶资本的种子轮，计划发行代币NMX，总量1000万枚，每枚1美元。 计划公开发售75%的代币，团队保留10%，营销10%，剩余5%用于激励和奖励。 其中包括区域扩张，2018年3月在马来西亚开设实体店，5月进入印度尼西亚雅加达。 后续扩张的可能目的地包括泰国、台湾、香港、越南、菲律宾、印度和澳大利亚。

NuMoney 没有提供任何关于交易所安全性的特殊信息。 目前的公安政策包括不存储私钥、存储冷热钱包、2FA验证、防DDOS等。交易所前期交易不收取手续费，后期交易手续费参照币安标准。 NuMoney 的代币 NMX 可能用于支付交易费用，但目前还没有透露更多信息。 团队表示，后续的盈利手段主要是线下实体OTC门店。

3、是爆发还是韭菜？

加密货币交易所在新加坡遇到的最大问题是银行不愿意开户。 尴尬的是，新加坡央行称这不是官方干预，是银行自己的决定，临时更换交易所对接银行转账法币的第三方Xfers折腾了很久之前的时间。

2个月120万新元的交易量不小但也不算大。 OTC本来就是个小生意，对MAS（新加坡央行）视而不见，多半是看不见的，但如果真的量大起来，尤其是直接涉及到加密货币/法币兑换的时候，监管就悬在头上了 当剑将落下，无人知晓。 越来越多的人进入，越来越多的资金想要进入，市场确实是越来越热了。 在泡沫慢慢破灭之际，各国监管层也在悄悄酝酿着自己的手段。 至于何时以何种形式出现，目前还不得而知。

此前曾预测2018年将是区块链爆发的一年，但面对2018年即将出现的各类ICO项目，各位船长老司机们还是要擦亮眼睛。

您如何看待新加坡本地的OTC+交易所NuMoney？

[7:5°] 长期观察东南亚ICO和区块链项目的最新情况，对整个项目落地过程有深刻理解。 想要了解更多详情的舰长，请加小罗盘为好友。

结尾