如果我的银行卡因比特币交易而被冻结怎么办？

冻结主要分为银行冻结和司法冻结两种。

第一个是银行冻结。

银行冻结主要有两种类型：

部分国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（如因转账过程中出现BTC、ETH、USDT等票据，银行风控系统检测到），所以当账户涉及数字资产交易时，银行会冻结或暂停部分交易权限；

也有可能是该账户的行为触发了银行的反洗钱系统（如深夜大额转账、多人频繁交易、卡内长期无余额等） .).

一般来说，银行不会直接冻结银行卡，只会限制你的非柜面业务或“只付不收”，即暂停你的部分交易权利。

如何处理这种情况？

直接与您的银行联系，并按照银行的要求提供您的相关信息（通常解释资金转帐的原因）。

如何预防？

首先，在与买家交易时，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感词。

第二，不要只用一张银行卡，可以多准备几张，过段时间再换。

第二种是大家最关心也最麻烦的司法冻结。

司法冻结的逻辑因各国司法程序而异。但大致相同。

被害人被骗后，向警方报案，警方根据被害人资金经过的银行账户，冻结了相关资金线的银行账户。例如，受害人的钱被打到银行账户A，A到银行账户B，B到银行账户C，然后到D、E、F；那么有可能A、B、C、D、E、F全部被冻结，B、C、D、E、F可能不知道资金的来源。

冻结，通常不会在您收到相关资金后立即冻结。您可能会因 1 个月前的交易而被阻止。但一般来说，它是因为前几天的交易而被冻结的。

如何处理这种情况？

如果您的银行卡被司法冻结，您需要向您的银行或银行的电话热线查询您的冻结期限是多久？它在哪里被冻结？这两条信息非常重要，肯定会在银行后台显示。最好得到这两条信息。

大部分司法冻结只是暂时冻结，会配合警方调查在两三个工作日内自动解冻。这个不用担心，过期会自动解冻的。但是你也应该注意在到期时转移资金，因为涉案案件有可能在不止一个地方有受害者，所以它可能在多个地方被冻结，它可能在另一个地方再次被冻结。未来。另外，这48或72小时没有按时解冻，有的会延迟几个小时甚至半天。

第二种，显示冻结半年。一般情况下，您是直接收到问题资金，或者离问题资金来源比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各地各司法机关的处理方式不同，部分地区直接冻结半年。

如何处理这种情况？

近年来，随着区块链行业的发展，市场上出现了打着数字货币交易旗号的各种违法犯罪行为。

现有不法分子利用C2C作为购买USDT的渠道，参与资金盘、洗钱、跑分等违法犯罪活动。特此提醒广大用户警惕以下违法犯罪活动，请勿参与。

1、资金盘

什么是基金：

资金盘是指利用直销相乘原理出售usdt支付宝账户被冻结，以滚动或静态资金流转的形式，打破东墙补西墙，再利用资金的网络传销加入会员支付以前的会员，这本质上是一个传销。 非常隐蔽、具有欺骗性和对社会有害。目前，越来越多的基金盘选择USDT作为入金渠道。基金盘发起人诱导用户在交易平台购买USDT，然后提现到基金盘地址。购买其相关的虚拟产品。

基金盘的危害：

资金盘实质上是用新进入者的资金补贴平台原有用户。风险极高。当平台本身存在法律风险时，随时可能跑路。届时，投资者的资金将流失。

如何避免参与基金：

资本市场最大的宣传点是收益。一般来说，资本市场会以不切实际的高利润作为宣传口号，所以在遇到此类项目时，不要轻易被其虚假的收益率诱惑参与到基金板块的违法犯罪活动中出售usdt支付宝账户被冻结，避免被侵犯自己的财产和权利。

2、代币购买

什么是代币购买：

代币购买是指代他人通过C2C或其他法币交易渠道购买数字货币的行为。

购买硬币的危险：

代币购币本质上是对他人资金购币的背书，但C2C交易发展到现阶段，购币成本已经很低，需要币的用户资金充裕购买硬币很可能有洗钱的风险。当他人知道他人利用信息网络犯罪时，协助向他人转移资金可能构成刑事犯罪。

3、跑分

什么是跑分：

跑分是指利用微信、支付宝、银行卡等支付工具，为一些非法平台收钱，赚取佣金的行为。

跑分的危险：

(1）网络对标平台通过采集大量用户二维码支付、扫码支付、银行卡转账等方式，将来源不明的巨额资金化为零。进入用户账户。微信、支付宝和银行卡存在很大的洗钱风险，可能涉嫌刑事犯罪并承担刑事责任。

(2）个人信息已泄露。参加对标活动需要填写完整的个人姓名、身份证号、电话号码、邮箱、银行卡号等信息。在此过程中，用户将个人信息暴露给“跑分”平台，平台可能会利用在互联网上保留的用户身份和银行卡等基本信息冒充用户进行网络借贷、诈骗捐赠等违法行为，导致用户资金的损失。

(3）用户进行对标操作前需要交押金，对标平台最终可能会形成多层次的对标传销基金，存在直接跑路的风险。