警惕“虚拟货币”“区块链”骗局，远离非法集资

【以“虚拟货币”、“区块链”名义非法集资的特点】

此类非法集资具有以下特点：

1、联网和跨界明显

依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。 有个人在聊天工具群中声称自己已经获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是一种诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

2. 欺骗、诱惑、隐蔽

利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”论，有的甚至借名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”作为诱惑，宣称“币值只涨不跌” ”、“投资周期短、收益高、风险低”，极具欺骗性。 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定获利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还打着共享经济的旗号，以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或以IMO的形式进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

3、存在各种违法风险

不法分子以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（线下开发获利）为诱饵，通过宣传吸引公众投资资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

【非法集资典型案例】

一、案件审理：

2015年初，老外张某与赵某、李某等人联手成立某互联网科技有限公司（以下简称“互联网公司”），专门从事虚拟货币在中国的推广. 张某等人声称，他们运营的“XX币”是从“比特币”发展而来的数字货币，升值空间很大，并自称隶属于某知名国际金融集团（以下简称“金融集团”） ) )及其在互联网行业前十名的持股，用于企业集团内部结算和成员间记账。 张等人宣称数字货币可以流通诈骗比特币发展下线，具有快速增值，让投资者实现“一夜暴富”的梦想； 数字货币项目对外运营的募集资金有股权投资和债权投资两种方式。 两者都可以让投资者获得巨大的利益。 在利益的诱惑下，张某等人继续向线下发展，通过拉人头、分级提成等方式吸纳资金。 涉案人员数百余人，涉案金额超过600万元。 随后，张某等人被警方逮捕，并以组织、领导传销活动罪、非法吸收公众存款罪依法严惩。

2、作案手段：

一是蒙蔽世人，虚构企业实力。 张某等人称，他们成立的互联网公司实际上是由一家注册在新西兰的知名国际金融集团控股，同时还控制着其他几家互联网公司。 而且，该互联网公司主要经营“XX币”的“股权众筹”，号称将“XX币”打造成互联网数字货币。 经查，上述情况不属实。

二是高额利润诱惑，骗取群众投资。 该组织对外宣称“XX币”是从“比特币”发展而来的数字货币，谎称“XX币”具有巨大的升值空间，诱使他人在其网站上投入巨资。 成为“XX币”组织的会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同等级的“门槛费”，才能获得相应等级的“XX币”激活码。 会员注册后不能退会或退款。 组织还通过返利、提成等方式鼓励会员发展线下，吸纳资金。 在每个级别，用户可以提取至少 10% 的收入。 级别越高，佣金越高，但收益只能以数字货币激活码的形式获得。 就这样，资金源源不断地流入组织的账户，货币激活码不断增加。 “XX币”项目运营的募集资金有两种方式：股权投资和债权投资。 股权投资方式为每人出资10000元成为合伙人。 级别越高，奖励比例越高。 债权投资分为活期理财和定期理财。 活期理财日利率为0.03%，定期理财月利率最高可达2%。 张某虚假宣传“某种货币相当于人民币的价格”，可以在网上流通，每天增值万分之三，但实际上不能流通，不能交易。

三是层层返利，不断发展线下。 张某等人以“股权众筹”为名欺骗投资人，规定每个投资人可发展10个下线，下线可继续发展下线，共19代，每发展1个下线可获得2000-1000元回报，如果你下线再发展线下，可以获得1000元的回报，以此类推。 如果投资人不发展线下，投资一年可以拿到近2万元。

3、案例预警：

比特币的暴涨让人们对数字货币充满了幻想，但事实上，基于区块链技术的数字货币只有极少数具有真正的应用价值，大多数数字货币都是陷阱，没有实际应用价值.

此类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局诈骗比特币发展下线，资金运作难以长期维持。 请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识； 对于发现的违法犯罪线索，可以主动向有关部门举报。