USDT犯罪分析

非法经营？ USDT犯罪分析

近期，我们在与一些币圈朋友交流时发现，他们对USDT性质的认定与我国刑事司法实践中的认定存在差异。 为规避这种倾向带来的法律风险，本文将为读者梳理扰乱理财秩序的犯罪法益和货币性质延伸，分析从事USDT兑换业务的犯罪可能性。

外币在我国刑法中的地位

在一些币圈朋友看来，我国法律只保护人民币法定货币的价值，其他国家的法定货币不具有法定货币的含义。 基于这种认识，锚定外币的虚拟货币自然不存在危及我国金融管理秩序的可能。 不幸的是，我们的法律并非如此。

根据《最高人民法院关于审理假币等案件具体应用法律若干问题的解释》第七条：“本解释所称‘货币’，是指可以流通的人民币和外币。在境内市场流通或者兑换的货币，面额应当以人民币计算，其他货币应当按照事发时国家外汇管理部门公布的汇率折算为人民币。”

由此可见，我国在评估货币犯罪时，法币的认定范围涵盖了外币买卖usdt最多能判个什么罪，这也给锚定外币的稳定币带来了法律风险。

USDT的本质分析

USDT是中文名称“泰达币”。 它是Tether发行的一种数字货币。 Tether 承诺 USDT 可以与美元 1:1 兑换。 即Tether每发行一枚USDT币，其公司账户都会存入1美元作为保证金，具有稳定兑换的特点。

但也正是因为这种稳定性，莎姐团队认为，一对一盯住美元的特性，让USDT具备了一定的法币和金融属性。 就USDT的具体流通而言，USDT已经被国外多家虚拟货币交易所作为结算货币，具有替代法币作为定价标准的客观表现。

在我国，个人兑换外汇有每年5万美元的上限，但个人可以通过在境外交易所兑换USDT来绕过外汇管制，这可能会侵犯理财秩序。

综上所述，USDT由非官方实体发行，具有法币性质，具有替代法币流通虚拟货币的可能性。

USDT兑换业务的刑事法律风险

基于以上讨论，莎姐团队认为，在中国境内从事USDT兑换业务，可能构成《中华人民共和国刑法》第225条规定的非法经营罪。

该条第三项、第四项规定：“违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上，并处五倍以下罚金；情节特别严重的，处三年以下有期徒刑。五年以下，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款或者没收财物： （四）其他严重扰乱市场秩序的违法经营行为。

如上所述，USDT具有法币性质，兑换业务往往与资金结算业务挂钩。 其替代法币流通的可能性也很容易被上述的来回条款所掩盖。 莎姐团队认为，USDT兑换业务的业绩很容易与违规业务相关联。 列举的违法经营行为是一致的。

此外，关于非法经营罪的“违反国家规定”的前提，萨姐团队认为侦查机关更可能适用的“国家规定”是2017年发布的94号文件。但是买卖usdt最多能判个什么罪，根据《最高人民法院关于准确理解和适用刑法中“国家规定”有关问题的通知》，违反地方性法规和部门规章的行为，不得认定为“违反国家规定”。 因此，我们认为这是USDT兑换业务作案的关键。

但2020年10月23日公布的《中国人民银行法》修订意见稿第22条打破了这一犯罪观念：“任何单位和个人不得制作、销售代币、优惠券和数字货币。以代替人民币在市场上。” 结合《中国人民银行法》由全国人大常委会颁布，其效力水平已达到刑法“国家规定”标准，USDT兑换业务是通证助卖行为具有替代法币流通的可能性，以这种方式经营的从业人员构成非法经营罪的前提是“违反国家规定”不再是问题。

写在最后

USDT兑换业务的犯罪风险越来越明显，非法经营的刑事化路径越来越窄。 在犯罪基本构成争议不大的情况下，从业者如何保护自己成为重中之重。 飒姐团队建议大家谨慎行事，及时寻求专业帮助，才能让金融人免于坐牢。