20万元“小案”引出1.77亿大案 武进查处全省首例P2P非法电子期货交易案

20万元的“小案子”导致1.77亿元的大案

武进检察院成功查处全省首例P2P非法电子期货交易案

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长宝全媒体消息 近日，武进区检察院审理的一起非法电子期货案件入选全市检察院2017年十大保障民生典型案例。涉案交易平台欺骗客户非法投资通过QQ、微信聊天等方式进行电子期货交易，全国受害者4000余人，涉案金额1.77亿元。这是全省第一起使用网络平台（P2P）进行的非法电子期货交易案件。

理财高手，账户一夜蒸发20万

周杰，常州武进人，29岁，工作稳定，朋友圈知名理财专家。一次帮助朋友开户的机会，周杰认识了投资顾问肖金。从小金那里得知了原油、白银、铜现货交易的“久鑫铜业”项目。

对商品现货交易略知一二的周杰对此很感兴趣。与小金聊了近一个月后，周杰得知该项目是在“九鑫散货”交易平台上运营的。根据原油、白银、铜的实时价格，扣除交易手续费。 ，实现盈亏，可以实时“止盈止损”，操作相当方便。听了小金介绍的一些成功案例后，周杰在平台上注册了一个账户，将10000元转入账户进行交易。

但仅仅一周，周杰就损失了数千美元。这时小金表示，资金太少容易导致抗风险能力低，赚钱的概率很小。经过小金的游说，三天后，周杰的账户里收了二十万。然而，亏损仍在继续。

“我自己也想不通，给你推荐个经验丰富的资深导师……你懂的。”萧瑾没有说出这个秘密，周杰心里很清楚，所谓的师父，自然是有别人没有的内幕。通过小金的联系，周杰结识了资深导师“郑老师”。经过几次经营，他逐渐扭亏为盈。深谙“商业规则”的周杰也很不错。最后一个大红包。熟悉之后，周杰甚至将账号和密码交给了郑先生，由郑先生全权负责交易，分红。

2015年8月的一个上午，周杰照常登录平台，打算交易，但账户余额中醒目的724.86元让他震惊得差点掉下来座位。连续多次重新登录后，余额还是一样，周杰不得不面对现实，账户里的20万一夜之间蒸发了。

抓小偷变小偷，“小案子”引起办案人员怀疑

事件发生后，周杰立即飞往四川，与导师郑江和公司负责人王庆庆洽谈。王青表示，公司不知道周杰的账号被盗，因为周杰本人将账号密码泄露给了郑江，公司无法做出任何赔偿。随即，周杰报了警。王青非常配合警方的调查，将一段视频证据交给了警方。

警方从视频中查出，郑江在周杰盈利后给的红包远高于公司返利，于是收买了公司的数据分析师。依靠内幕消息，短短18天，就为周杰的账户赚了4万多元。就在所有线索都指向“唯一”知道周杰账号密码的郑江时，警方发现他并不是真正的嫌疑人。顺藤摸瓜，证据反而指向了王青。

原来，王青之前就注意到了周杰账号的异常。王青知道，九信大宗平台的数据相比常规行情有5-10秒的延迟。平台指导员经常向客户透露与所发生事情相反的“内幕”，从而达到客户流失和平台盈利的目的。王青由此断定，是有知情人将真正的“知情人”泄露给了周杰。

于是，王青用“第三只眼”监控软件看穿了郑江的计划。并当面与郑江对质，逼迫郑某说出实情并偷拍。

之后，王青稳定了郑江，同时利用周杰的账号和密码300秒买涨买跌交易平台骗局，从频繁交易中扣除手续费。 3小时内连续刷了500多单，全部被扣。

周杰账户里有20万元，他还收到了近10万元的返利。民警上门调查时，他将郑江供述的视频交给了郑江，要郑江承担责任。

随着王青的落网，他背后的“九鑫铜业”理财项目也让办案的民警闻到了些许异味。王青疯狂刷单赚了近10万元，作为交易平台的提供者，四川久信大宗贸易有限公司是否参与其中？整个“九鑫铜业”项目，从运营平台到盈利模式，是否涉嫌网络诈骗？

检察官协助办案，从1.77亿非法期货交易骗局开始

“客户的损失是公司的利润，警方最初怀疑该交易平台涉嫌电信网络诈骗。但通过询问受害人得知，他们都是自愿交易，有盈有亏。公司也有政府批文，而且电子平台的后台数据没有被篡改，所以线索在这里断了，涉案人员有100多人，但不能定罪。所以请了我们检察院。提前介入，协助公安机关调查。”办案检察官齐丽娜说。

随着调查的深入，齐丽娜发现，“九信大宗”交易平台不存在后台运营数据违规行为，会员单位招揽客户诱导投资的行为不能定性为网络诈骗，但投资“九鑫铜”项目的用户超过4000人，几乎全部处于亏损状态，平台合法性存疑。

大家开始重新审视整个证据链。 “挂单”、“P2P网上交易”、“杠杆”……这些词汇引起了齐丽娜等人的注意。 “这些词的组合符合金融犯罪的特点，所以我们改变了调查的方向，从大宗商品的现场开始。”齐丽娜说。

经警方调查，尹某、付某等所谓当地机场现货提货大型仓库业主纯属虚构，经网络平台审批更是虚构。 “九鑫铜”现货交易的真面目已经完全还原。

2014年，尹某等人刚刚通过购买交易软件、交易数据、租用服务器等方式，在互联网上搭建了一个非法交易平台“久信散货”，成立了四川诚信久久投资有限公司。以王青为首的通信有限公司等成员单位培养了一批“投资顾问”和“投资导师”，通过电话、QQ、微信等聊天工具吸引公众客户，打着幌子现货交易，通过平台收取交易手续费和延期费的同时，通过导师诱导客户300秒买涨买跌交易平台骗局，将客户的损失转化为公司利润。短短一年时间，已开发客户4000余家，涉案金额达1.77亿。

目前已合理归还1500名平台用户的财产。尹某等人以非法经营罪被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金50万元。王青因非法经营罪被判处有期徒刑3年6个月。以盗窃罪判处有期徒刑5年，并处罚金5万元。 （涉案人员均为化名）

检察官提醒

非法期货交易可从四点鉴别

齐丽娜提醒，商品现货交易通常采取买进卖出的形式，双方“一对一”协商确定品种、价格、数量、交货期等合同条款。如果参与在非实物交割的现货交易中，可能涉及非法期货交易活动，应及时向当地公安机关报告。

齐丽娜介绍，非法期货交易的认定可以从四个方面入手。

第一点是确定学科资格。开展期货业务需经中国证监会批准并取得相应的经营资格，否则为非法机构，投资者可通过相关渠道查询。

第二点是识别营销方式。在适当性制度的指导下，合法的期货经营机构注重“把适当的产品卖给适当的投资者”，不会进行夸大和虚假宣传。遇到夸大宣传手法，投资者应提高警惕。

第三点标识互联网地址。非法期货网站的网址往往由无特殊含义的字母和数字组成，或使用假冒合法期货经营机构的网址。投资者可通过中国证监会网站或中国期货业协会网站查询合法期货经营机构网站，识别非法期货网站。

第四点是识别收款账号。非法机构往往以个人名义开立托收账户。如果要求投资者将资金存入以自己名义开设的账户，投资者应果断拒绝。

夏丹，尹梦珍